BCR Publishing
We are the leading provider of news, market intelligence, events and training for the global receivables finance industry.
Working with industry leading organisations, experts, governments and universities, BCR Publications delivers expertise in factoring, receivables and supply chain finance to a global audience.
BCR has long been a beacon of innovation and excellence in the realm of receivables finance, playing an instrumental role in shaping the industry’s international landscape. Through its comprehensive conferences, insightful publications, and thought leadership, BCR has facilitated crucial dialogues and connections among industry professionals, driving forward the development of receivables finance globally.
Follow BCR Publishing
Free passes
For corporate treasurer roles/functions!
Treasury & amp; Working Capital Quick Scan Methodologie – Voorbeelden uit de praktijk
| 7-3-2017 | François de Witte | Patrick Kunz | treasuryXL
Als je ondernemer bent of als financiële professional werkt in een kleine of middelgrote organisatie die geen treasurer of cash manager in dienst heeft, vraag je je wellicht soms af of je alle treasury taken wel goed geregeld hebt. Iemand aannemen voor deze taken gaat misschien een stap te ver. Maar dat betekent niet dat je geen kosten zou willen besparen of dat er geen mogelijkheden zijn voor bijvoorbeeld funding.
Heb je al eens gedacht aan de mogelijkheid van een treasury quick scan?
Wij bieden je aan om deze quick scan voor je uit te voeren.
Een ervaren hands-on treasurer maakt een scan van jouw organisatie om te kijken of het de moeite waard is om te investeren in treasury. En vaak blijkt dat je door deze quick scan flink geld kunt besparen, zoals de volgende praktijkvoorbeelden laten zien.
Onderneming A: Productie onderneming in de verpakkingssector
(omzetcijfer ca. 150 miljoen euro)
Onderneming B: Groep die een aantal autoconcessies bezit
(omzetcijfer ca. 175 miljoen euro)
Herken je een of meer situaties uit je eigen organisatie? Heb je een vraag? Onze experts zijn gaarne bereid om met jou in gesprek te gaan. Zij werken als Flex Treasurer en helpen jou graag verder. Overigens ook als je bijvoorbeeld na een treasury quick scan behoefte hebt, om tijdelijk een (flex) treasurer in dienst te nemen.
Patrick Kunz
Treasury, Finance & Risk Consultant/ Owner Pecunia Treasury & Finance BV
MEER INFORMATIE
Wil je gebruik maken van een treasury quick scan of een Flex Treasurer of heb je een andere vraag?
Of wil je je aansluiten als Flex Treasurer?
Pieter de Kiewit helpt je graag verder.
[email protected]
+ 31 (06) 1111 9783
Buddy, can you spare a virtual dime?
| 6-3-2017 | Lionel Pavey |
In januari 2017 was in Het Financieele Dagblad in een artikel te lezen, dat mobiele telefoonprovider Bharti Airtel India’s eerste betalingsbank had gelanceerd, de Airtel Payments Bank. Dit is een nieuwe banksoort, waarvoor de Indiase centrale bank RBI in 2014 richtlijnen uitgaf. Wij vroegen onze expert Lionel Pavey om uit te leggen wat het verschil is tussen een betalingsbank en een traditionele bank en wat een betalingsbank mogelijk maakt.
Wat is een betalingsbank?
Bij een betalingsbank kan men geld storten en betaalopdrachten verrichten, maar de bank kan geen krediet verstreken. Traditionele banken kunnen vele malen hun eigen vermogen uitlenen onder het huidige systeem – een betalingsbank kan zijn overtollige middelen alleen uitlenen aan de overheid. Zo een bank wordt beschouwd als heel veilig en heeft een zeer solide balans.
Betalingen worden aangeboden via online betaalsystemen gekoppeld aan mobiele telefoons. De bank heeft geen fysiek netwerk van kantoren – hiermee kan zij haar diensten goedkoper aanbieden dan traditionele banken. Toegang tot een bankrekening is dus makkelijker en daarmee ontstaat concurrentie voor de bestaande banken. Het toetredingsdrempel is lager – hiermee kunnen meer mensen gebruik maken van bankdiensten.
Een betalingsbank (bijvoorbeeld via een telefoon provider) kan uiteindelijk leiden tot een toekomst waar contant geld niet meer zal bestaan.
Cashless betalen
Pinnen is al een vorm van cashless betalen. Sportverenigingen, bedrijfsrestaurants, winkels, horeca en openbaar vervoer zijn instanties du nu al gebruik maken van cashless betalen. Niet alleen via een bankpas, maar ook via een betaalsleutel die gekoppeld is aan een digitale portemonnee. Zulke diensten kunnen ook aangeboden worden door niet bancaire partijen – zoals telecom providers. In 2003 introduceerde Rabo al het product MiniTix – een elektronische portemonnee.
Wat zijn de voordelen?
Wat zijn de nadelen?
In het dagelijkse leven: mijn dochter
Mijn dochter is 10 en krijgt zakgeld. Het geld gaat in een spaarpot. Als zij iets wil kopen moet het geld uit de spaarpot gehaald worden en geteld. Eenmaal aangekomen bij de winkel treedt de “wet van Pappa” in werking.
Als ik haar aankoop als educatief beschouw, wil ik 50 pro cent van de aankoop-prijs betalen. Maar als iets EUR 20 kost moet mijn dochter wel EUR 20 in haar spaarpot hebben. Zij kan niet komen met EUR 10 in de veronderstelling dat ik de andere EUR 10 ga betalen.
Zo leer ik mijn dochter om te gaan met geld. Zij moet ook zelf afrekenen bij de kassa en, indien nodig, alle relevante vragen aan de verkoper stellen. Op het moment dat zij alles uit haar spaarpot uitgeeft, moet zij beseffen dat zij er niets meer zal overhouden als zij de gewenste aankoop doet – zij gaat terug naar nul en moet weer alles opbouwen. Dit kan een sober effect veroorzaken – een openbaring.
Hoe doet u dit met uw eigen kinderen?
En hoe gaan wij onze kinderen leren omgaan met geld als het niet meer fysiek is?
Dat is pas een uitdaging!
Never spend your money before you have it – Thomas Jefferson
Lionel Pavey
Cash Management and Treasury Specialist – Flex Treasurer
Fintech Recruitment Considerations
| 3-3-2017 | Pieter de Kiewit |
Fintechs are interesting beasts. They are a mixture of innovations in marketing, technology and finance. Very often they are relatively small, flexible and extremely entrepreneurial. Their ownership, funding and organisation structure are non-standard. Finally Fintechs were able to avoid the regulators but do know they cannot escape them forever. The easiest examples of this are the PSD2 introduction and fiscal authorities zooming in on Bitcoin. What will be the exact consequences? Joop Wijn being recruited by Adyen might be a smart response to this.
From a job content perspective, recruitment in Fintech is quite straightforward: we are looking for skills in software, in regulations, new business development and marketing. Where it gets tough is combining skills with a start-up mentality. If you have this mentality, why be an employee and not start your own company? And does the personality of somebody being excellent in a team of five also match when the team is growing much bigger? This often leads to constantly shifting requirements and creative recruitment. I need more personal interviews because the cv is often not the proper predictor of success. All this makes my position more challenging and appealing. Using on-line personality assessments really does add value in processes like these.
I want to wrap up with a remark about bankers making the transfer to Fintech. From a skills perspective they are a good match and often served the proper clients. Hurdles they have to overcome are working within the mentality of a small company, with little support and a very diverse number of tasks. Together with a non-banking remuneration and a non-banking work-life balance the number of hurdles is too high for many of them .
What successful Fintech recruits did you see recently?
Pieter de Kiewit
Owner Treasurer Search